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科技重塑投研理念 嘉实基金领跑数据智能战略

来源: 未知切记!信息来至互联网,仅供参考2019-11-21 09:04:18 访问::4095次

近年来,随着人工智能的加速发展,人工智能在多行业集成中的应用逐渐落地。其中,较早被人工智能渗透的金融业,在人工智能技术颠覆性重塑金融业的过程中,备受关注。日前,“2019中国ai金融探路者峰会”和金融科技先锋榜颁奖仪式成功举行。嘉实基金人工智能投资研究中心被列为公共基金智能投资研究的先驱,嘉实基金的嘉北之投资被列为智能投资研究(财务管理)的先驱。丰收基金总经理井磊认为,未来信息管理和技术将进一步深入整合。数字化和人工智能是信息管理行业的大势所趋。

面对客户的专业提升和行业的科技发展,在金融技术不断发展的背景下,资产管理行业未来将如何发展?井磊表示,只有积极运用金融技术实现资产管理,才能更好地应对市场挑战,推动资产管理行业进一步蓬勃发展。

他进一步指出,这里的“科学技术”包括资产管理机构投资研究所涵盖的行业中新兴科技产业的崛起,以及该行业中新兴科技公司的崛起。可以说,科学技术是资产管理行业的一个视角。新科技的诞生应纳入发展的视角,辩证分析和密切跟进应以全面积极的态度进行。只有这样,才能抓住未来经济和社会发展中蕴含的巨大机遇。

早期布局的人工智能策略

在互联网时代,推动证券投资决策的数据量激增。如何提高研究效率,增加投资回报,是投资研究者面临的一大挑战。幸运的是,人工智能技术的突破,如自然语言处理、知识图谱和深入学习,为投资研究注入了科技动力。以嘉实基金(harvest fund)为代表的公开募股先锋,已经提前规划并深入实践了人工智能和大数据策略。

2016年,嘉实基金率先在该行业建立了人工智能投资研究中心。它致力于在投资分析和决策过程中加入最先进的科学和技术要素。通过金融、数学、计算机等领域人才的交叉合作,结合大数据技术和分布式处理架构,构建一个可扩展的智能投资研究平台,为系统的科学投资决策提供支持。

经过多年发展,嘉实基金人工智能投资研究中心积累了丰富的研究和实践经验,并已延伸到实际投资研究工作中。以专利大数据为例进行投资研究。近年来,市值巨大的全球股票逐渐向科技公司靠拢。如何从金融大数据中挖掘科技动力是投资研究的热点。嘉实基金人工智能投资研究中心利用自然语言处理技术,为a股收集并清理了数十万个专利大数据,建立了相应的专利大数据知识图谱,并进一步建模和挖掘了专利大数据在a股市场的超额回报。

在对专利大数据的深入研究中,嘉实基金采用了独特的研究方法。投资者普遍缺乏对科学技术的有效理解,这也是科学技术本身的属性。然而,市场分析师对公司的科技有更深的了解。因此,基于分析师的一致预期,嘉实基金分析了上市公司技术水平与公司收益之间的关系,发现围绕专利构建的技术价值因素是一个有效的定价因素。这一研究成果进一步巩固了嘉实基金在前沿科技领域的投资和研究实力。

这次获得智能投资和护理(财务管理)先锋名单的贝加智投将大数据应用于投资和护理实践。佳士得旗下的贝加智投可以为用户提供“千人千面”的个性化资产配置方案,并进行实时跟踪和调整。2018年底,嘉实基金在其移动客户端佳士得财富管理佳士得上推出了新的智能投资功能。通过智能投资,它可以深入了解客户需求,管理客户期望,并为客户提供适当的资产配置方案和产品组合。通过持续的客户研究,通过客户自身的资产状况、收入预期和交易记录,来确定客户的真实风险偏好,同时,对客户是否满意的情况,进行持续的跟踪和互动。每次构建产品组合时,都会添加每个客户的不同偏好,以尝试使最终解决方案满足客户的需求。

在基金跟踪方面,加布里埃尔投资(gabriel investment)通过大数据分析了整个市场的基金产品,为每只基金建立了完善的业绩评价方法和风格评价方法,并通过建立的系统方法定期和不定期地跟踪、评价和更新基金,选择满足客户风险回报需求特征的基金产品作为当前整个市场的个性化投资组合。

不难看出,作为一家总部公司,嘉实基金不仅在传统投资研究实力上继续引领行业,而且在人工智能和大数据战略的前沿积累了丰富的实践成果,并成功将其投入到实际业务中。

多维数据与知识地图完美融合

如今,科技不断改变着日常生活的每一个细节,并以更快的速度在更广的范围内重塑着一切。井磊说,回想起来,报纸广告被互联网广告取代,曾经风靡全球的柯达胶卷相机被数码相机取代。技术正在改变每个行业,带来机遇也带来挑战。这是技术的力量。

至于资产管理行业,井磊认为,我们必须面对这一变化,迎合科技,适应新事物,不断拓展知识,涵盖新行业和新技术,对其进行分析,并向客户反馈最具前瞻性和价值的信息。

"虽然看似简单,但实施起来并不容易."井磊说,有时技术变革是无声的,但是当人们后来看到它们时,已经发生了巨大的变化,进入这个国家的最佳时机已经错过。如果你想打破游戏,你需要另一件武器。对于丰收基金来说,这种武器就是数据。

井磊说,“最初,每个人都没有数据的概念,但是今天数据是一股上升的力量。对数据的研究、数据的分析、如何使用数据,包括如何将科技手段与数据相结合,以及如何叠加基础逻辑的前瞻性判断,将对未来整个资产管理行业起到推动作用。”

这些数据不会骗人。通过对数据的分析,我们可以捕捉到科技变化的线索。这是资本管理的新局面。

在这个新场景中,嘉实多的投资头脑分为上下两个框架。底部框架是多维数据,包括传统数据的替代数据。上层框架是知识地图,即投资和研究端的价值判断,包括商业模式/增长空间/竞争壁垒等。人工智能技术将上层和下层串联起来,使它们更加完美。

为什么要使用人工智能技术?丰收基金有自己的考虑。

“因为这台机器运行7×24小时,它将永远储存不止一个人的大脑。使用自然语言处理可以将一家上市公司或其所有声明放入其中,然后进行处理。这是一个人的大脑永远达不到的。”传统数据,加上新技术和机器的辅助,可以实现更全面、更具前瞻性的全面跟踪。

在此基础上,叠加了基本逻辑和知识突破,人才的价值体现在这里,这取决于资产管理者对事物的知识深度,包括他们的价值和投资标准。这一过程的完善取决于资产管理公司的基本框架是否完善、深入和更具前瞻性。

最后,它由机器学习来补充。机器学习可以帮助人们做出决策,使决策更加有效。更重要的是,机器学习可以充分体现纪律。资产管理对自律有强烈的需求。每个人都有喜怒哀乐。情感影响将在许多方面影响投资决策。如果投资是通过包括机器学习在内的数据和知识地图构建的,那么投资将更加自律,即反人类。这是非常困难但也非常有意义的一步。

(cis)

资料来源:《证券时报》

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